Nog geen pensioenregeling? Vraag een tegemoetkoming aan voor pensioenadvies

De tegemoetkoming vergoedt 90% van de advieskosten, met een maximumvergoeding van €2.000. De advieskosten mogen niet meer dan €2.500 zijn. Als je je als ondernemer verplicht moet aansluiten bij een bedrijfstakpensioenfonds, dan is de tegemoetkoming maximaal €250.  

Allereerst wordt je aanvraag gecontroleerd. Als alles klopt en er zijn nog genoeg tegemoetkomingen beschikbaar, wordt er één voor je gereserveerd. Je ontvangt de tegemoetkoming als je nu nog geen pensioenregeling hebt en een pensioenregeling afsluit met advies van een gecertificeerde pensioenadviseur met AFM-nummer. Hiervoor moet je de factuur van het pensioenadvies en de uitvoeringsovereenkomst met de pensioenuitvoerder uiterlijk 28 november 2024 uploaden. Je krijgt een mail over hoe en waar je dit kunt doen, zodra we jouw aanvraag voor een tegemoetkoming controleren en behandelen. 

• je nog geen tweede pijler pensioenregeling hebt geregeld voor je werknemers; 

• je dit wel wil doen; 

• je deze pensioenregeling sluit met behulp van het advies van een erkend pensioenadviseur; 

• de onderneming de enige entiteit is binnen concernverband die deze aanvraag voor een voucher indient (je kunt dus niet een aantal bv’s inzetten om meerdere keren pensioenadvies vergoed te krijgen); 

• de onderneming een Nederlandse werkgever is; 

Er zijn in totaal 100 tegemoetkomingen beschikbaar. Als je een tegemoetkoming aanvraagt, controleren we eerst je gegevens. Als die kloppen, kun je een tegemoetkoming reserveren. Zo weten wij dat je er interesse in hebt. Dit betekent echter nog niet dat je de tegemoetkoming ook daadwerkelijk krijgt. Als er geen tegemoetkoming meer beschikbaar is, wordt je aanvraag op een wachtlijst geplaatst. Bij uitvallen van reserveringen kun je alsnog kans maken op een tegemoetkoming. Je krijgt bericht over de reservering van de tegemoetkoming, de afwijzing of plaatsing op de wachtlijst. Als we vervolgens ook je bewijsstukken hebben gecontroleerd en als die kloppen, dan ontvang je de tegemoetkoming definitief. 

Je bent vrij om zelf een pensioenadviseur te vinden. Vraag bijvoorbeeld aan collega-ondernemers of je accountant of zij een geschikte adviseur kennen, of zoek zelf via Google. De enige voorwaarde is dat de adviseur beschikt over een AFM-nummer.